ISA 서민형 전환하는 방법

ISA 서민형으로 전환하는 방법을 알려드리려고 합니다.

ISA 서민형 조건과 세제 혜택

ISA 서민형은 근로소득 5천만 원 이하 또는 종합소득이 3,800만 원 이하인 사람, 농어민입니다. 서민형은 일반형에 비해 세재 혜택이 좋습니다.

 

현재 일반형은 손익통산하여 200만 원까지, 서민형은 400만 원까지 비과세 혜택이 있습니다. 앞으로는 서민형은 손익통산 1,000만 원까지 비과세 혜택이 늘어날 예정입니다.

 

ISA 서민형으로 전환하는 방법

ISA 서민형으로 전환하는 방법은 2가지가 있습니다.

 

첫 번째는 국세청에서 서민형 가입요건 충족 여부 심사(2월)까지 기다리는 것입니다. 서민형 요건에 해당하면 자동으로 일반형에서 서민형으로 전환됩니다.

 

하지만 미리 ISA 서민형으로 전환하고 싶다면 다음과 같은 방식으로 진행하면 됩니다.

 

1. 국세청 홈택스로 들어갑니다.

 

출처: 홈택스

국세청 홈택스

 

2. 국세증명˙사업자등록 세금 관련 신청/신고 메뉴로 들어갑니다.

 

 

3. 즉시발급 증명 하위메뉴에서 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌가입용)를 누릅니다.

 

4. 소득확인증명서를 출력하여 해당 증권사나 은행에 팩스로 보냅니다. 팩스를 보낼 때 소득확인증명서 상단에 고객 연락처를 기재해야 합니다.

 

5. 증권사나 은행에서 팩스를 받으면 고객에게 유선 연락하여 본인 ISA 계좌번호 및 신분 확인 후 서민형으로 전환됩니다.

 

중간에 소득이 오르는 경우 서민형이 유지될까?

만약 서민형으로 신청했는데, 가입 유지 기간에 근로소득이나 종합소득이 기준치를 초과한다면 어떻게 될까요?

 

제가 확인해 본 결과 중간에 소득이 오르더라도 가입일 기준이기 때문에 서민형 우대 혜택을 받을 수 있습니다.

 

서민형은 일반형에 비해 세제 혜택이 크기 때문에 소득 요건이 된다면 꼭 서민형으로 전환하시기를 추천드립니다.