채권형 ETF 의미 장점 종류 특징 비교

채권형 ETF의 의미, 장점, 종류, 특징을 비교하여 알려드리려고 합니다.

 

 

최근 고금리가 지속되면서 채권 투자가 주목을 받고 있습니다.

 

채권형 ETF

 

 

 

채권과 금리의 관계

채권이란 정부와 기업이 투자자들로부터 자금을 조달받기 위하여 발행하는 일종의 차용증서입니다. 고금리가 당분간 지속될 것으로 보이자 최근 채권값이 많이 빠졌습니다. 채권은 금리가 낮아지면 값이 오르고, 금리가 내려가면 값이 떨어집니다. 즉, 채권값과 금리는 반대입니다.

 

 훗날 시중금리가 인하할 경우 채권값이 오를 것으로 예상되기 때문에 고금리일 때 채권에 투자하여 시세차익을 기대할 수 있습니다. 

 

 

채권형 ETF의 장점

개인이 채권을 직접 채권을 매매하는 것은 번거롭고 어려워서 채권형 상장지수펀드(ETF)에 많이 투자하고 있습니다. 채권형 ETF에 투자하면 국채, 장기채, 단기채 등 다양한 종류의 채권에 투자할 수 있으며, 주식처럼 사고파는 것이 가능하여 소액으로 투자할 수 있다는 장점이 있습니다.

 

또한 채권은 연금계좌나 ISA계좌에서 거래할 수 없지만 채권형 ETF는 연금계좌, ISA 계좌에서 거래 가능합니다. 또한, 주식처럼 쉽게 사고파는 것이 가능하기 때문에 현금 환금성도 빠른 편입니다. 

 

단, 채권은 매매차익은 비과세이지만 채권형 ETF는 배당소득에 대해 과세(15.4%)가 있습니다.

 

 

채권형 ETF 거래 시 유의점

채권은 발행기관의 신용도가 중요합니다. 채권의 신용등급이 낮으면 원금 손실 위험이 있기 때문이죠. 따라서 정부가 발행한 국채나 신용등급이 A-이상인 우량 회사채로 구성된 채권형 ETF에 투자하는 것이 좋습니다.

 

 

채권형 ETF 종류는 다양하지만 수익률이 높은 상품으로 알려드리려고 합니다.

 

KBSTAR KIS 국고채 30년 인덱스

KBSTAR KIS 국고채 30년 인덱스는 KB 자산운용에서 2021년 5월 26일에 출시한 상품으로 KIS 국고채 30년 Enhanced 지수(시장가격지수)를 추종하고 있습니다. 

 

시가총액은 3,864억이며, 총보수율은 연간 0.05%입니다. 실부담비용률은 0.0859%입니다. 현재 1주당 64,340원(23.11.13 기준)입니다.

 

이 상품의 연간 분배율은 4.7%이며, 연 수익률은 7.95%입니다.

 

 

KODEX 국고채 30년 액티브

이 상품은 삼성자산운용에서 2022년 8월 23일에 출시한 상품으로 KAP 국고채 30년 총수익 지수를 추종하고 있습니다. 시가총액은 2,896억이며, 총보수율은 0.05%입니다. 실부담비용률은 0.081%입니다.

 

현재 1주당 95,890원(23.11.13 기준)입니다. 연간 분배율은 , 연간 수익률은 6.06%입니다. 분배금은 미지급 후 재투자합니다.

 

 

단기채 채권형 ETF

10년 이상의 장기채는 물가 변동 등 위험 부담이 있어서 가격 변동이 커집니다. 따라서 단기간에 고금리 효과를 보고 싶다면 단기채 채권형 ETF에 투자하는 하는 것도 좋습니다. 단기채 상품에 투자하면 높은 이자를 받아 갈 수 있다는 장점이 있습니다.

 

최근 출시된 단기채 채권형 ETF 상품을 소개해드리겠습니다.

 

 

SOL 초단기채권 액티브 ETF

이 상품은 신한자산운용에서 2023년 11월 7일에 출시했습니다. KAP 단기자금시장 지수를 추종하고 있으며, 시가총액은 627억입니다. 총보수율은 0.05%입니다.

 

현재 1주당 50,060원(23.11.13 기준)입니다.

 

고금리를 활용하기 위해 잔존 만기가 3개월 내 초단기 채권으로 구성되어 있습니다. 운용사에서는 연 4.4% 안팎의 수익률을 낼 것으로 보고 있습니다.

 

 

KBSTAR 머니마켓 액티브 ETF

이 상품은 KB 자산운용에서 2023년 5월 9일에 출시했습니다. KIS 시가평가 MMF 지수를 추종하고 있으며, 시가총액은 1조 4916억입니다. 총보수율은 0.05%입니다. 6개월 수익률은 2.11%입니다.

 

현재 1주당 51,080원(23.11.13 기준)입니다.

 

만기가 3개월 이내인 단기채권과 기업어음(CP) EMDDP 70~80% 투자하는 것이 특징입니다.

 

 

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이상으로 채권형 ETF에 대해서 알려드렸습니다.