고금리 시대에 유용한 파킹형 ETF에 대해서 알려드리려고 합니다.
파킹형 통장은 들어보셨을 텐데 파킹형 ETF도 있다는 사실 알고 계셨나요?
파킹형 ETF란?
파킹형 ETF란 파킹형 통장과 비슷하게 자금을 언제든 넣고 뺄 수 있으며, 단기간에도 수익을 얻을 수 있는 상품을 말합니다.
파킹형 ETF는 기간 조건 없이 단 하루만 투자해도 수익을 얻을 수 있으며, 주식처럼 언제든 사고팔 수 있다는 특징이 있습니다.
파킹형 ETF는 단기간에 여윳돈을 굴려 수익을 얻을 수 있다는 장점이 있습니다. 최근 고금리, 고유가, 중국 경제 성장 둔화 등으로 증시가 조정을 받고 있어 주식에 투자하기보다는 파킹형 ETF로 단기간 자금을 굴리는 추세가 증가하고 있습니다. 삼성운용자산의 KODEX CD 금리 액티브 ETF에 23년 9월 6일 기준 순자산이 2조 원을 돌파하기도 했습니다.
파킹형 ETF 종류
파킹형 ETF는 '양도성 예금증서(CD)금리', '한국 무위험지표 금리(KOFR)', '미국 무위험 지표 금리(SOFR)' 등 지수를 추종합니다.
양도성 예금증서(CD)금리 ETF는 금융투자협회가 매일 공시하는 CD91 일물 금리를 1일 거래일을 나눠 누적하는 복리 구조입니다. 단 하루만 투자해도 CD 91물 하루치 금리를 수익으로 기대할 수 있습니다.
한국 무위험지표 금리(KOFR)형 ETF는 한국무위험지표금리라는 단기금리에 따른 수익을 기대할 수 있습니다. 남은 만기가 하루(1 거래일)인 초단기 국채와 통안채 (한국은행이 공개시장운영을 하기 위해 국내외 일반 및 기관 투자자들에게 발행하는 채권)를 담보로 하기 때문에 금리 변동에 따른 손실을 줄일 수 있다는 장점이 있습니다. KOFR형은 하루 단위 수익이 미리 확정됩니다.
미국 무위험 지표 금리(SOFR)형은 SOFR에 따른 수익이 기대할 수 있습니다. SOFR은 미국채를 담보로 하는 1 일물 환매조건부채권(RP) 거래 데이터를 기반으로 매일 산출되는 미국 무위험지표금리를 말합니다. 최근 미국이 거듭 금리 인상을 하면서 SOFR 금리가 5%를 넘기도 했습니다. 환노출 상품이라서 환율 상승 시 환차익도 기대할 수 있습니다. 다른 파킹형 ETF에 비해 높은 수익을 기대할 수 있지만 환율 변동에 영향을 받기도 해 손실을 볼 수 있습니다.
CD형 ETF 비교
국내에 상장된 CD형 파킹형 ETF를 비교해보려고 합니다.
먼저, 삼성운용자산의 KODEX CD 금리액티브(합성)을 살펴볼까요?
KODEX CD형은 KAP 양도성예금증서(CD) 금리 지수를 추종하고 있습니다. 연 보수는 0.02%, 총 보수비용은 0.02%, 실부담비용은 0.02%입니다.
2023년 6월 8일에 상장했고, 순자산액은 28,424억입니다. 평균거래량은 155.02만 주이며, 현재가는 1,013,290원입니다.
다음으로는 미래에셋자산운용이 운용하는 CD형 ETF입니다.
TIGER CD 금리투자KIS(합성)은 KIS CD 금리투자를 기초지수로 삼고 있습니다. 연 보수는 0.03%, 총 보수비용은 0.05%, 실부담비용은 0.0586%입니다.
2020년 7월 7일에 상장했으며, 순자산액은 68,658억입니다. 평균거래량은 23.36만 주이며, 현재가는 53,095원입니다.
키움투자자산운용에서도 비슷한 CD형 ETF를 출시했습니다.
히어로즈 CD금리액티브(합성)은 FnGuide CD91일 금리투자 지수를 추종하고 있습니다. 연 보수는 0.03%, 총 보수비용은 0.04%, 실부담비용은 0.0414%입니다.
2023년 5월 23일에 상장했으며, 순자산액은 827억입니다. 평균거래량은 0.01만 주이며, 현재가는 101,295원입니다.
3 상품 모두 지수 명칭만 다를 뿐 기본적으로 추종하는 금리는 CD91 금리로 같습니다. 단, TIGER만 제외하고는 올해 상장하여 성과를 지켜봐야 할 듯합니다. TIGER의 1년 성과는 3.61%, 3년 성과는 1.96%입니다.
KOFR형 ETF 비교
국내에 상장된 KOFR ETF는 4가지입니다.
먼저, 한화자산운용에서 운용하는 ARIRANG KOFT금리 ETF에 대해 알아보겠습니다.
ARIRANG은 KOFR 인덱스를 추종하고 있으며, 연 보수는 0.05%, 총 보수비용은 0.05%, 실부담비용은 0.0676%입니다. 2023년 3월 14일에 출시했으며, 순자산총액은 1,370억입니다.
평균 거래량은 0.41만 주이며, 현재가는 101,985원입니다.
다음은 NH 자산운용에서 출시한 HANARO KOFR 금리액티브(합성)입니다.
KOFR 인덱스를 추종하고 있으며, 연 보수는 0.05%, 총 보수비용은 0.07%, 실부담비용은 0.07%입니다. 2023년 3월 14일에 출시되었으며, 순자산총액은 122억입니다.
평균거래량은 0.13만 주이며, 현재가는 102,050원입니다.
삼성자산운용에서 출시한 KODEX KOFR 금리액티브(합성)도 있습니다.
마찬가지로 KOFR 인덱스를 추종하고 있고, 연 보수는 0.05%, 총 보수비용은 0.06%, 실부담비용은 0.0662%입니다. 2022년 4월 26일에 출시되었고, 순자산총액은 36,899억입니다.
평균거래량은 11.91만 주, 현재가는 104,455원입니다.
미래에셋자산운용에서 출시한 TIGER KOFR금리액티브(합성)를 살펴보겠습니다.
위 ETF들과 동일하게 KOFR 인덱스를 추종하고 있습니다. 연 보수는 0.03%, 총 보수비용은 0.04%, 실부담비용은 0.0464%입니다. 2022년 11월 30일에 출시되었고, 순자산총액은 21,792억입니다.
평균거래량은 1.45만 주이며, 현재가는 103,010원입니다.
위 상품들 역시 운용기간이 길지 않지만 가장 오래된 KODEX 상품을 기준으로 보면 1년 성과는 3.5%입니다.
SOFR형 ETF 비교
SOFR형 ETF는 총 6개의 상품이 있습니다. 하지만, 순자산이 가장 크고, 거래량이 많은 2 상품만 소개해드리려고 합니다.
순자산이 가장 큰 상품은 KODEX미국달러 SOFR금리액티브(합성)입니다. 삼성자산운용에서 2023년 4월 4일에 출시한 상품입니다. 블룸버그 SOFR 인덱스를 추종하고 있으며, 총보수는 0.15%, 총 보수비용은 0.16%, 실부담비용은 0.16%입니다.
순자산총액은 3,415억이며, 평균거래량은 2.03만 주, 현재가는 10,740원입니다.
다음은 TIGER 미국달러 SOFR금리액티브(합성)입니다.
미래에셋자산에서 운용하고 있으며, Solactive SOFR Daily Total Return 인덱스를 추종하고 있습니다. 총보수는 0.055, 총 보수비용은 0.06%, 실부담비용은 0.06%입니다.
2023년 5월 9일에 출시되었으며, 순자산총액은 1,843억이며, 평균 거래량은 0.35만 주입니다. 현재가는 51,910원입니다.
SOFR형 상품들은 모두 올해 출시되어 1년 성과는 아직 알 수 없지만 가장 오래된 KODEX의 6개월 성과를 보면 6.05%입니다. 최근 고환율이 유지되어서 성과가 좋은 것으로 보입니다.
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